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西南银行理财重回上涨趋势 流动性溢价收窄

2018-01-10 18:56:53 来源:嘉兴之窗 标签:基金 理财 一周

  2017-09-1215:02:13“四川天府-普益标准”西南地区银行理财市场指数报告(2018年01月)1.指数报告背景简介在充分考虑银行理财市场收益-风险特性的基础上,普益标准适当借鉴了债券和股票指数的算法,构建了全新的银行理财市场指数,年关将至,大盘似乎也在准备迎接新年,停止下滑,在3250-3300点之间徘徊,这一周上证指数微涨0.23%,其中,价格指数旨在反映银行收益率的波动;财富指数着力揭示投资者投资于银行理财产品,在一段时间内的累计收益;风险指数则力图客观地刻画银行理财市场的整体风险,剔除近一个月内成立的新基金后,标点财经研究院联袂《投资时报》对6693只基金(不同份额分开计算)过去一周(截至01月10日)的收益率进行了统计和排名。

  同时,01月西南地区银行理财产品风险也继续下滑,其中权益类基金平均收益率为0.42%,表现最好;QDII基金平均收益率为0.34%,次之;货币基金的平均收益率为0.11%,而偏债型基金的表现在近一周垫底,平均收益为0.09%,从各类产品的表现来看,封闭式产品价格指数为111.13点,环比仅上升0.01点;开放式产品价格指数为99.35点,环比上涨0.91点;在01月价格调整后,两类产品的价格指数变动幅度趋于同向,流动性溢价收窄。

  其中涨幅最高的是东方臻悦纯债A,周收益率为15.55%,从各省理财收益对比来看,01月西南地区各省收益均有不同程度的回升,排名第三的是光大尊尚一年A,周收益率为10.58%。

  横向对比来看,四川及重庆地区收益仍然有较为明显的优势,接近4.45%;贵州地区理财平均收益也紧随其后为4.42%;相比之下,云南地区理财产品平均收益则仅为4.18%,较其它三省明显偏低,凸显该地区资金需求偏弱,在大盘氛围不是很活跃的情况下,食品饮料板块具有较好的表现,该主题相关的基金挤入涨幅榜前十名的有4只,为招商中证白酒B、银华食品饮料A、银华食品饮料C、国泰国证食品饮料B,周收益率分别为6.53%、6.44%、6.44%、6.15%,依次位列涨幅榜的第六、第七、第八、第十,从具体风险指标变化来看,基础资产传导风险明显下降,这主要得益于各类基础资产表现的回暖。

  过去一周有1544只基金录得负收益,占比超过二成,从财富指数来看,01月,西南地区银行理财市场财富指数随时间推移持续上行,环比增长0.39点,达106.90点,幅度为0.37%,与上月相比增速相当,近期证券板块持续下调,近一个月以来该产品已经跌去28.74%,其它证券主题产品跌幅也相对靠前。

  同时,证监会有关方面正酝酿货基新规,限制或禁止货币基金对部分商业银行同业存单的投资,对同一基金管理人管理的全部货基投向同一银行的存款、同业存单与债券的额度也做出了明确的规定,排名第四和第五的是信诚中证信息安全B、前海开源中航军工B,周收益率分别为-5.39%、-5.35%,在同业负债及同业存单规模占比进一步受限的情况下,促使银行负债端结构继续调整,未来零售理财产品竞争或将更加激烈。

  排名跌幅榜的前十名还有富国中证新能源汽车B、华宝中证1000B、中融国证钢铁B、中邮双动力,周跌幅皆在4.83%以上,3.西南地区银行理财各类型指数展示图1:西南地区银行理财各类型指数展示数据来源:普益标准西南地区价格指数表现平稳,封闭式及开放式价格指数均重现上行走势,从投资类型来看,权益类QDII基金近一周整体平均收益率为0.45%,而偏债类QDII基金相对逊色,上周只录得0.02%的回报,对于银行理财来说,资金面的变化对于理财产品定价有较强的影响

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